Descripción del Programa

Este módulo abre la caja negra del seguro como instrumento estratégico. No se habla de pólizas tradicionales, sino de estructuras diseñadas para liquidez post mortem, diferimiento fiscal y protección jurídica de alto nivel: key man, PPLI, seguros de arte, ciber y reaseguro entran a la mesa.

El recorrido cubre tres frentes. Seguros para activos monetarios: pólizas de vida como vehículos de planificación patrimonial, diferimiento fiscal e inversión, incluyendo el Private Placement Life Insurance. Seguros para activos físicos: yates, aviación privada, autos de colección, joyas, obras de arte y pólizas multirriesgo para empresas familiares. Y la integración en la estrategia patrimonial: matriz de riesgos personal y familiar, cautivas offshore, reaseguro internacional y las tendencias que ya definen el mercado para individuos de alto patrimonio.

Alejandro Legorreta —CEO de AIR, con más de 23 años en el sector asegurador y una cartera de riesgos valuada en más de 3,000 millones de dólares— conduce tres sesiones Virtual Live que cierran con casos de planificación integral ante distintos escenarios: fallecimiento, incapacidad, litigios y desastres.

Objetivo General

Conocer las estrategias avanzadas de seguros empleadas por individuos y familias de alto patrimonio para proteger y optimizar su patrimonio. Al finalizar, el participante comprenderá cómo integrar soluciones de seguros sofisticadas en la planificación financiera: desde seguros de vida utilizados para estate planning y eficiencia fiscal, hasta coberturas para activos de lujo y estrategias de gestión de riesgos personales y empresariales.

Objetivos de Aprendizaje

01Integrar soluciones de seguros sofisticadas en la planificación financiera patrimonial
02Utilizar seguros de vida para estate planning: liquidez para herederos, cobertura de impuestos sucesorios y eficiencia fiscal
03Estructurar pólizas como vehículos de inversión con ventajas fiscales, incluyendo el Private Placement Life Insurance (PPLI)
04Proteger empresas familiares con seguros de vida Key Person y pólizas multirriesgo
05Asegurar activos de lujo: yates, aviación privada, autos de colección, joyas y obras de arte
06Construir una matriz de riesgos personal y familiar para dimensionar la suma asegurada y el tipo de cobertura
07Evaluar cautivas de seguros y reaseguro internacional para coberturas excepcionales
08Identificar tendencias en seguros para HNWIs: cyber insurance personal, seguros paramétricos y arte con valoración dinámica

Por Qué Tomar Este Programa

Impartido por Alejandro Legorreta, fundador y CEO de AIR, con más de 23 años de experiencia en el sector asegurador
Faculty con cartera de riesgos valuada en más de 3,000 millones de dólares y cerca de 6,500 asegurados
PPLI, key man, cautivas y reaseguro: estructuras que rara vez se explican fuera de la banca privada
Visión 360 del seguro patrimonial: activos monetarios, activos físicos y responsabilidad civil
Cobertura de activos de lujo: yates, aviación privada, autos de colección, caballos de alto valor, joyas y arte
Matriz de riesgos personal y familiar para dimensionar la suma asegurada según el perfil del cliente
Tendencias para HNWIs: cyber insurance personal, seguros paramétricos y arte con valoración dinámica
Casos de estudio de planificación integral ante fallecimiento, incapacidad, litigios y desastres
Tres sesiones Virtual Live de 7:00 a 9:00 pm, compatibles con la agenda ejecutiva
Módulo del Executive Program en Private Wealth Management, cursable de forma independiente

Temario — Bullets Principales

Seguros de vida con componente de ahorro para planificación patrimonial: impuestos sucesorios y liquidez a herederos
Seguros de vida con ahorro para diferimiento fiscal: estructuración de inversiones dentro de pólizas
Pólizas como vehículos de inversión: Private Placement Life Insurance (PPLI)
Seguros de vida Key Person: protección ante el fallecimiento de socios o personas clave
Gastos médicos mayores: cobertura de salud premium ante enfermedades catastróficas
Seguros para bienes personales de lujo: yates, aviones privados, autos de colección, joyas y obras de arte
Seguros empresariales: pólizas multirriesgo, activos industriales e interrupción de negocio
Responsabilidad civil personal y profesional: protección ante demandas que amenacen el patrimonio
Matriz de riesgos personal y familiar: suma asegurada y tipo de seguro según el perfil del cliente
Cautivas de seguros para familias empresarias: estructuras offshore de auto-aseguramiento eficiente
Reaseguro y mercados internacionales para coberturas excepcionales
Tendencias en seguros para HNWIs: cyber insurance personal, arte con valoración dinámica y seguros paramétricos
Casos de estudio: seguros de vida, salud y patrimoniales combinados para salvaguardar el legado familiar

Faculty

Alejandro Legorreta — CEO, AIR